1. Актуальные вопросы ПОД/ФТ в Российской Федерации. Вопросы совершенствования законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.
2.Требования Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и рекомендации по их реализации. Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом по ПОД/ФТ. Операции, подлежащие обязательному контролю.
3. Требования Банка России к организации внутреннего контроля в области ПОД/ФТ в кредитных организациях. Основные цели организации в кредитной организации внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
4. Квалификационные требования, предъявляемые к специальному должностному лицу. Указание Банка России №1486-У от 9 августа 2004 г. «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях»
5. Организация системы внутреннего контроля кредитных организаций в целях ПОД/ФТ. Положение Банка России №375-П от 2 марта 2012г. «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
6. Осуществление кредитными организациями идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. Программа идентификации кредитной организацией клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца. Порядок определения бенефициарного владельца клиента. Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
7. Идентификация клиентов и связанных с ними лиц в соответствии с требованиями Положения Банка России от 15.10.2015 №499-П «Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных путем, и финансированию терроризма».
8. Прием на обслуживание и особенности обслуживания иностранных публичных должностных лиц и публичных должностных лиц.
9. Порядок открытия и закрытия счетов юридических лиц. Требования Инструкции Банка России от 30.05.2014 №153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов».
10. Порядок открытия, ведения и закрытия счетов физических лиц по договорам вкладов. Стоп-факторы при приеме на обслуживание физических лиц.
11. Указание Банка России от 20 июля 2016 г. №4077-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции».
12. Страхование вкладов. Федеральный закон от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». Информирование граждан при предложении им финансовых инструментов и услуг в кредитных организациях.
13. Требования Положения Банк России от 19.06.2012 № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»
14. Указание Банка России от 14 сентября 2011 г. №2693-У «О порядке осуществления контроля операторами по переводу денежных средств, являющимися кредитными организациями, за деятельностью банковских платежных агентов»
15. Инструкция Банка России №136-И от 16 сентября 2010 г. «О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц»
16. Выявление и направление в Уполномоченный орган кредитными организациями операций, подлежащих обязательному контролю. Положение Банка России от 30.03.2018 № 639-П.
17. Положение Банка России от 29.08.2008 г №321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
18. Положение Банка России от 2.09.2015 №407-П «О представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, бенефициарных владельцах и информации о движении денежных средств по счетам (вкладам) в электронном виде»
19. Правовое регулирование правоотношений, связанных с адресованными кредитным организациям запросами правоохранительных и контролирующих органов о представлении информации и документов о клиентах кредитных организаций, а также об осуществляемых клиентами операциях.
20. Критерии сомнительных операций. Письмо Банка России №172-Т от 04.09.2013 «О приоритетных мерах при осуществлении банковского надзора». Информационное письмо Банка России от 27 июля 2017г. № ИН-01-12/40 «О критериях определения признаков высокой вовлеченности кредитной организации в проведение сомнительных безналичных и наличных операций». Расчет уровня вовлеченности кредитной организации в проведение сомнительных операций
21. Особенности проверки регулятором кредитных организаций
по вопросам ПОД/ФТ.
22. Организация работы, связанной с возбуждением Банком России дел об административных правонарушениях, предусмотренных частями 1-3 статьи 15.27 КоАП.
23. Идентификация клиента при кредитовании.
24. Заключительное занятие. Контроль и тестирование знаний. Круглый стол (обсуждение вопросов).